L’estimation pour 2023 du COLA passe à deux chiffres après le dernier rapport sur l’inflation

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Les bénéficiaires de la sécurité sociale pourraient voir leur ajustement au coût de la vie atteindre les deux chiffres pour la première fois en plus de quatre décennies d’ici 2023, alors que l’inflation aux États-Unis continue de grimper malgré les efforts du gouvernement pour la contenir.

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Sur la base du rapport de mercredi sur l’indice des prix à la consommation du Bureau of Labor Statistics des États-Unis – qui a montré que l’inflation a augmenté de 9,1% en juin par rapport à l’année précédente – le COLA sera d’environ 10,5% pour 2023, selon la Senior Citizens League, un groupe impartial de défense des personnes âgées.

Si cela se produit, ce sera la première fois que le COLA atteindra deux chiffres depuis qu’il a atteint 11,2 % en 1982, selon l’administration de la sécurité sociale. Cette année, le COLA de 5,9 % est le plus élevé depuis 1981. Le COLA n’était que de 1,3 %.

Si l’inflation est «chaude» – ou supérieure à la moyenne récente – le COLA pourrait être de 11,4% d’ici 2023, a déclaré Mary Johnson, analyste des politiques de sécurité sociale et de soins de santé pour la Senior Citizens League. Ce serait le deuxième COLA le plus élevé depuis que la SSA a commencé à faire des ajustements au coût de la vie en 1975. Le COLA le plus élevé jamais enregistré était de 14,3 % en 1981.

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Si l’inflation est “froide” ou inférieure à la moyenne récente, le COLA de l’année prochaine pourrait être de 9,8%, a déclaré Johnson.

Tout dépend de la façon dont les efforts de la Réserve fédérale pour réduire l’inflation par des hausses de taux se révéleront. La Fed a déjà relevé ses taux d’intérêt à trois reprises cette année, dont une hausse de 75 points de base en juin – la première mesure de ce type depuis 1994. Il y a maintenant des spéculations selon lesquelles la banque centrale augmentera encore 75 points ce mois-ci.

Le taux d’inflation du trimestre en cours en dira long sur l’ampleur de l’augmentation du nombre de bénéficiaires de la sécurité sociale en 2023. Comme indiqué précédemment par GOBankingRates, le COLA est calculé en utilisant le taux d’inflation moyen au troisième trimestre de l’année. Lorsque ces chiffres sont publiés, les données de juillet, août et septembre sont additionnées et divisées par trois pour obtenir la moyenne. Le chiffre de 2022 est ensuite comparé à la moyenne du troisième trimestre de 2021 pour déterminer le taux de variation pour 2023.

“Un COLA élevé est attendu avec impatience pour remédier à un déficit de prestations continu que les bénéficiaires de la sécurité sociale connaissent en 2022 alors que l’inflation dépasse leur COLA de 5,9%”, a déclaré Johnson dans un e-mail à GOBankingRates.

Tout le monde n’est pas satisfait de la façon dont le COLA pour la sécurité sociale est déterminé – en partie parce qu’il est basé sur l’indice des prix à la consommation pour les salariés urbains et les cols blancs, qui ne tient pas compte des augmentations de la prime Medicare Part B.

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“En 2022, la partie B a augmenté de 14,5%, l’un des sauts les plus élevés de l’histoire du programme”, a déclaré Johnson. “La prime de la partie B est automatiquement déduite des chèques de sécurité sociale, et les bénéficiaires en bénéficieront toujours en 2022.”

Pendant ce temps, une forte augmentation du COLA de l’année prochaine pourrait avoir des conséquences fiscales négatives à moins que les législateurs ne modifient les seuils de revenu pour les bénéficiaires de la sécurité sociale. Un COLA de 10,5% augmenterait la prestation de retraite moyenne de 1 668 $ de 175,10 $, selon la Senior Citizens League.

Des revenus plus élevés entraînent souvent des réductions des prestations liées au revenu pour les personnes à faible revenu, ainsi que des impôts plus élevés pour ceux dont les revenus dépassent 25 000 $ pour les particuliers et 32 ​​000 $ pour les couples mariés, a déclaré Johnson.

“La Ligue des seniors pense que des dizaines de milliers de retraités qui n’ont pas payé d’impôt sur leurs prestations dans le passé pourraient devoir le faire d’ici 2023”, a-t-elle déclaré. “Parce que les seuils de revenu ne sont pas ajustés comme les tranches d’imposition régulières, ces augmentations ponctuelles du COLA pourraient entraîner une augmentation permanente des impôts pour de nombreux retraités.”

Des revenus plus élevés peuvent également entraîner une perte des prestations de santé et de médicaments sur ordonnance de Medicare ajustées en fonction du revenu pour les bénéficiaires à faible revenu.

“Les personnes à revenu élevé peuvent finir par payer des prestations Medicare Part B et Part D plus élevées”, a déclaré Johnson.

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Cet article a été initialement publié sur GOBankingRates.com : Sécurité sociale : l’estimation pour 2023 du COLA passe à deux chiffres après le dernier rapport sur l’inflation

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