Le Credit Suisse nomme Ulrich Koerner au poste de PDG et lance une révision stratégique alors que les pertes augmentent

Le Credit Suisse a annoncé mercredi que le PDG Thomas Gottstein démissionnerait, la banque ayant annoncé une énorme perte au deuxième trimestre, les mauvaises performances de la banque d’investissement et la hausse des commissions de contentieux mettant ses bénéfices à l’épreuve.

La banque suisse en difficulté a enregistré une perte nette de 1,593 milliard de francs suisses (1,66 milliard de dollars), bien en deçà des attentes du consensus des analystes pour une perte de 398,16 millions de francs suisses.

Dans un communiqué publié mercredi, Gottstein a déclaré que les résultats du deuxième trimestre étaient “décevants” et que les performances de la banque avaient été “considérablement affectées par un certain nombre de facteurs externes, notamment les vents contraires géopolitiques, macroéconomiques et de marché”.

“L’urgence d’une action décisive est claire et une révision complète pour renforcer notre pivot dans les métiers de Wealth Management, Swiss Bank et Asset Management, soutenue par une transformation fondamentale de notre Investment Bank, est en cours”, a-t-il déclaré.

“Aujourd’hui marque un changement de direction pour le Credit Suisse. Ce fut un privilège et un honneur absolus de servir le Credit Suisse au cours des 23 dernières années. Ma passion depuis le premier jour est de fournir le meilleur service à nos clients.”

Gottstein, qui a pris les rênes début 2020 après la démission de son prédécesseur Tidjane Thiam à la suite d’un scandale d’espionnage, sera remplacé par Ulrich Koerner, ancien PDG de la division gestion d’actifs de la banque.

Le président du Credit Suisse, Axel Lehmann, a apporté son plein soutien à Gottstein en mai et a démenti les informations selon lesquelles le conseil d’administration aurait discuté de son remplacement. Il a déclaré à CNBC mercredi que Gottstein était “un gars formidable” qui “a fait un excellent travail”, mais qu’il y avait eu deux changements importants depuis cette discussion au Forum économique mondial de Davos.

“Nous avons d’abord commencé par un examen approfondi de la stratégie et nous avons annoncé aujourd’hui que nous accélérions notre transformation, et Thomas a décidé qu’à ce moment-là, également pour des raisons personnelles, il valait mieux faire un changement”, a déclaré Lehmann, ajoutant que Gottstein était “contribuable” à l’élaboration de l’examen stratégique.

“Il est entièrement derrière, mais à un moment donné, il faut avoir toute l’énergie, et je pense qu’à ce moment-là, lui et moi avons pensé qu’il valait mieux changer et faire venir quelqu’un comme Ulrich Koerner, qui a, je pense, un super morceau record de transformation opérationnelle.”

Koerner, un vétéran du Credit Suisse, prendra ses fonctions de PDG avec effet immédiat, et Lehmann a déclaré d’une part que sa nomination est une “poursuite” des efforts de transformation commencés sous Gottstein.

“[Koerner] connaît la banque de fond en comble. Il a bâti des entreprises, il était COO dans de grandes organisations, donc il a vraiment une approche front-to-back, et j’appelle cela une approche back-to-front”, a déclaré Lehmann.

Il prendra le relais avec effet immédiat et pilotera la transformation que nous allons accélérer.”

Une banque d’investissement touchée

La banque d’investissement a été touchée par une activité d’émission nettement inférieure sur les marchés des capitaux et une activité client réduite, a déclaré le Credit Suisse dans un résumé mercredi, reconnaissant que le positionnement de la division “ne visait pas à tirer parti des conditions de marché volatiles” et de ses atouts. , tels que les marchés des capitaux, ont été “sensiblement affectés”.

La baisse annuelle de 29 % du résultat net du groupe est principalement due à une baisse de 43 % des revenus de la banque d’investissement et à une baisse de 34 % des revenus de la gestion d’actifs, tandis que les revenus de la gestion d’actifs ont également diminué de 25 %.

“Dans la banque d’investissement, bien que nous disposions d’un solide pipeline de transactions, elles peuvent être difficiles à exécuter dans l’environnement de marché actuel”, a averti le Credit Suisse dans son rapport.

“Jusqu’à présent, le commerce au 3T22 a été marqué par une faiblesse continue de l’activité des clients, exacerbant les baisses saisonnières normales, et nous nous attendons à ce que cette division enregistre de nouvelles pertes ce trimestre.”

Les charges d’exploitation ont augmenté de 10% en glissement annuel et comprenaient d’importantes provisions pour litiges de 434 millions de CHF liées à de multiples affaires judiciaires.

Une série de scandales

Le rapport sur les résultats lamentables de mercredi fait suite à une perte nette de 273 millions de francs suisses au premier trimestre, les pertes liées à la Russie et les frais de justice en cours liés au scandale des fonds spéculatifs Archegos ayant pesé sur les bénéfices de la banque.

Au deuxième trimestre 2021, le bénéfice net du Credit Suisse a atteint 253 millions de francs suisses, en baisse de 78% par rapport à l’année précédente, après une perte de 4,4 milliards de francs suite à la faillite d’Archegos.

Le Credit Suisse a averti début juin qu’il risquait d’enregistrer une perte pour le trimestre, citant la détérioration de la situation géopolitique, le resserrement agressif de la politique monétaire des banques centrales et la suppression progressive des mesures de relance de l’ère Covid-19.

La banque a déclaré à l’époque que cette confluence de conditions défavorables avait entraîné “une volatilité accrue continue du marché, des flux de clients faibles et un désendettement continu des clients, en particulier dans la région APAC”.

Malgré le contexte difficile, le Credit Suisse s’est engagé lors d’un événement Investor Deep Dive fin juin à poursuivre son examen de la gestion des risques et de la conformité, qui a été lancé après une série de scandales et vise à accroître les risques, la conformité, la technologie – en réformant les fonctions opérationnelles, ainsi que activités de gestion d’actifs.

Autres temps forts :

  • Le chiffre d’affaires du groupe a atteint 3,645 milliards de francs suisses, contre 5,103 milliards pour la même période l’an dernier.
  • Le ratio de fonds propres CET1, une mesure de la solvabilité des banques, était de 13,5 %, contre 13,7 % à la même période l’an dernier.

La banque fait également face à un potentiel de 600 millions de dollars à la suite d’un procès aux Bermudes impliquant son activité locale d’assurance-vie alors que les scandales hérités du passé continuent de marteler son bilan.

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